Gesamtrendite

Die Gesamtrendite misst den gesamten Gewinn oder Verlust einer Investition über einen bestimmten Zeitraum und berücksichtigt dabei alle potenziellen Quellen von Erträgen, einschließlich Kursgewinnen, Dividenden und Zinseinnahmen.

Verständnis der Gesamtrendite

Gesamtrendite umfasst nicht nur die Veränderung des Preises eines Vermögenswerts, sondern auch jegliche Einnahmen, die aus dieser Investition generiert werden. Sie bietet einen umfassenden Überblick über die Leistung eines Anlegers.

Komponenten der Gesamtrendite

• Kursgewinne: Der Anstieg des Marktwerts des Vermögenswerts.
• Dividenden: Zahlungen an Aktionäre aus den Gewinnen eines Unternehmens.
• Zinseinnahmen: Erträge aus festverzinslichen Investitionen wie Anleihen.

Berechnung der Gesamtrendite

Die Formel zur Berechnung der Gesamtrendite lautet:

Gesamtrendite = (Endwert – Anfangswert + Einnahmen) / Anfangswert

Wo:
– Endwert der aktuelle Marktwert der Investition ist.
– Anfangswert der ursprüngliche Investitionsbetrag ist.
– Einnahmen alle während des Zeitraums erhaltenen Dividenden oder Zinsen umfassen.

Beispiel zur Berechnung der Gesamtrendite

Angenommen, ein Anleger kauft Aktien eines Unternehmens für 1.000 $ (Anfangswert). Im Laufe des Jahres steigt der Marktwert der Aktien auf 1.200 $ (Endwert), und der Anleger erhält 50 $ an Dividenden.

• Anfangswert: 1.000 $
• Endwert: 1.200 $
• Einnahmen aus Dividenden: 50 $

Mit der Formel für die Gesamtrendite:

Gesamtrendite = (1.200 $ – 1.000 $ + 50 $) / 1.000 $

Schritt für Schritt berechnen:

1. Gewinn berechnen: 1.200 $ – 1.000 $ = 200 $
2. Dividenden hinzufügen: 200 $ + 50 $ = 250 $
3. Durch die ursprüngliche Investition teilen: 250 $ / 1.000 $ = 0,25

Daher beträgt die Gesamtrendite 0,25 oder 25 %.

In diesem Beispiel spiegelt die Gesamtrendite nicht nur den Anstieg des Preises der Investition wider, sondern berücksichtigt auch die Einnahmen aus Dividenden und bietet somit eine ganzheitliche Sicht auf die Leistung der Investition.