Handelsfinanzierung

Der Handel Finanzen ist eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen, die Unternehmen zur Erleichterung internationaler Handels transaktionen verwenden. Es hilft Unternehmen, die Risiken und Finanzierungsbedürfnisse zu verwalten, die beim Kauf und Verkauf von Waren über Grenzen hinweg entstehen.

Verstehen von Handelsfinanzierung

Der Handel Finanzen dient als Rückgrat für den internationalen Handel, da er Unternehmen ermöglicht, die erforderliche Finanzierung und Kredite zu erhalten, um Import- und Exporttransaktionen abzuschließen. Es umfasst eine Vielzahl von Dienstleistungen, einschließlich:

• Akkreditive (LC): Eine Garantie einer Bank, dass die Zahlung an den Verkäufer erfolgt, sobald alle Bedingungen erfüllt sind.
• Handelskredit: Eine Form des Kredits, die von Lieferanten gewährt wird und es einem Unternehmen ermöglicht, Waren zu kaufen und später zu bezahlen.
• Dokumenteninkasso: Ein Verfahren, bei dem eine Bank als Vermittler für die Lieferung von Zahlungs- und Versanddokumenten fungiert.
• Export- und Importfinanzierung: Bereitstellung der erforderlichen Mittel für Unternehmen zur Verwaltung ihres Cashflows während des Handelszyklus.

Komponenten der Handelsfinanzierung

1. Risikomanagement: Die Handelsfinanzierung hilft, die Risiken im Zusammenhang mit internationalen Transaktionen zu verwalten, einschließlich Währungs schwankungen und Zahlungsausfällen.

2. Cashflow-Unterstützung: Stellt Unternehmen die Mittel zur Verfügung, die benötigt werden, um Lagerbestände oder Rohmaterialien zu kaufen, um einen reibungslosen Betrieb sicherzustellen.

3. Effizienz in Transaktionen: Vereinfachte komplexe Prozesse, die im Handel involviert sind, und macht Transaktionen sicherer und schneller.

Beispiel für Handelsfinanzierung in der Praxis

Betrachten Sie ein Unternehmen, ABC Corp, das in den Vereinigten Staaten ansässig ist und Maschinen von einem Lieferanten in Deutschland importieren möchte.

1. ABC Corp beantragt ein Akkreditiv bei seiner Bank. Dies bedeutet, dass die Bank garantiert, dass die Zahlung an den deutschen Lieferanten erfolgt, sobald alle Bedingungen erfüllt sind.
2. Der Lieferant versendet die Maschinen und stellt der Bank die Versanddokumente zur Verfügung.
3. Nach Erhalt der Dokumente und Überprüfung der Konformität leistet die Bank die Zahlung an den Lieferanten.
4. ABC Corp zahlt dann vereinbarungsgemäß an die Bank zurück.

In diesem Prozess bietet die Handelsfinanzierung Sicherheit sowohl für ABC Corp als auch für den deutschen Lieferanten und stellt sicher, dass die Maschinen versendet und ohne Risiko eines Verlustes bezahlt werden.

Berechnung in der Handelsfinanzierung

In einigen Fällen müssen Unternehmen die Kosten der Finanzierung durch Handelsfinanzierungsoptionen bewerten. Beispielsweise, wenn ABC Corp $100.000 an Finanzierung für 90 Tage zu einem Zinssatz von 5 % benötigt, würde die Berechnung der Zinsen wie folgt aussehen:

1. Wandeln Sie den jährlichen Zinssatz in einen vierteljährlichen Zinssatz um:

Vierteljährlicher Zinssatz = Jährlicher Zinssatz / 4 = 5 % / 4 = 1,25 %

2. Berechnen Sie die Zinsen:

Zinsen = Kapital × Vierteljährlicher Zinssatz = $100.000 × 1,25 % = $1.250

Somit würde ABC Corp $1.250 an Zinsen für den 90-tägigen Finanzierungszeitraum anfallen. Dieses Beispiel veranschaulicht, wie die Handelsfinanzierung nicht nur Transaktionen erleichtert, sondern auch Überlegungen zu den Kosten im Zusammenhang mit der Beschaffung von Finanzierungen einbezieht.